Quy định của Sở di trú Mỹ USCIS yêu cầu các nhà đầu tư phải chứng minh được tính hợp pháp của nguồn tiền đầu tư vào dự án định cư Mỹ EB-5. Nghĩa là, vốn đầu tư phải là tiền sạch không dính dáng đến hoạt động phạm pháp.
Tiền đầu tư như thế nào gọi là hợp pháp?
Theo quy định của Sở di trú Mỹ USCIS, nguồn vốn EB-5 được công nhận hợp pháp khi nhà đầu tư chứng minh tiền có được từ các hoạt động hợp pháp với đầy đủ giấy tờ như: giấy tờ nộp thuế kinh doanh, thuế thu nhập cá nhân, chứng từ giao dịch….Các nguồn tiền đầu tư EB-5 hợp pháp có thể đến từ:
- Lương thưởng, lương hưu đến từ thu nhập cá nhân
- Lợi nhuận đến từ đầu tư kinh doanh
- Bán tài sản kinh doanh
- Tài sản thừa kế, tài sản được tặng
- Chứng khoán
- Giao dịch bất động sản
- Thế chấp tài sản như nhà ở
- Tiền vay từ các tổ chức tài chính, nhà đầu tư doanh nghiệp, gia đình, bạn bè. Nguồn tiền từ người cho vay cũng phải được chứng minh là nguồn hợp pháp.
Quy định cũng liệt kê ra 4 loại giấy tờ chính để chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5 là hợp pháp, bao gồm:
- Giấy phép kinh doanh
- Giấy khai thuế hoặc giấy tờ liên quan trong vòng 5 năm
- Bằng chứng chứng minh nguồn vốn hợp pháp
- Hoặc Bản sao công chứng của các giấy tờ liên quan trong vòng 5 năm
Ngoài vốn đầu tư, nhà đầu tư có thể phải trả thêm phí quản lý tùy theo yêu cầu từng dự án. Chi phí này được coi là phí điều hành và tiếp thị dự án, dao động từ 30.000-50.000 USD. Sở Di Trú Mỹ cũng yêu cầu nhà đầu tư phải chứng minh nguồn gốc số tiền phí quản lý này.
Sở Di Trú Mỹ USCIS cũng yêu cầu các nhà đầu tư nộp giấy tờ chứng minh hoàn thành đủ nghĩa vụ về thuế trong vòng 5 năm gần nhất. Nếu như nhà đầu tư không khai thuế đủ trong vòng 5 năm hoặc trên giấy tờ đóng thuế không chỉ ra đủ số tiền đầu tư 500.000 USD thì nhà đầu tư phải giải thích và nộp giấy tờ chứng minh số tiền đầu tư từ đâu mà có.
Các cách chứng minh tính hợp pháp nguồn vốn đầu tư chương trình EB5 định cư Mỹ
Có rất nhiều cách để chứng minh tính hợp pháp của nguồn vốn đầu tư EB-5. Nhà đầu tư có thể tự mình trả lời các câu hỏi sau:
- Nguồn gốc tiền ở đâu mà có? Tiền đầu tư hiện đang ở đâu? Tiền mặt hay là tài sản cố định?
- Tiền đầu tư EB-5 sẽ chuyển đến cho dự án thông qua cách thức nào? Có cần giao cho bên thứ 3 ký giữ nguồn tiền không?
- Tiền nếu là vay mượn thì có hợp đồng cho vay hợp pháp không? Nếu vay ngân hàng thì có bảng báo cáo tài chính, thế chấp, định giá…xác nhận từ ngân hàng chưa?
- Tiền do được tặng, thừa kế đã có thư gửi tặng hay giấy tờ chuyển quyền thừa kế hợp pháp chưa??
- Tiền từ kinh doanh đã có đầy đủ giấy phép kinh doanh, giấy tờ thuế…chưa?
Ví dụ, một nhà đầu tư A sử dụng thu nhập tích lũy từ lương thưởng để mua bất động sản. Sau đó, anh A dùng tài sản đó vay thế chấp vay ngân hàng để đầu tư EB-5. Trong trường hợp này, các giấy tờ cần thiết nhà đầu tư cần chuẩn bị bao gồm:
- Giấy tờ chứng minh thu nhập lương thưởng tích lũy để mua BĐS ban đầu:
– Hợp đồng lao động
– Giấy tờ thuế thu nhập cá nhân
– Giấy xác nhận của ngân hàng (Sao kê tài khoản ngân hàng) chứng minh chuyển khoản thu nhập cá nhân
- Giấy tờ chứng minh đã mua bất động sản
– Hợp đồng mua bán hợp pháp
– Giấy chứng nhận sở hữu tài sản
– Giấy xác nhận đã thanh toán của ngân hàng
– Chứng nhận đã đóng thuế tài sản
- Giấy tờ chứng minh sử dụng tài sản để thế chấp vay ngân hàng
– Hợp đồng cho vay hoặc thế chấp từ ngân hàng, chỉ rõ mục đích sử dụng tài sản để thế chấp
– Báo cáo định giá tài sản
– Xác nhận của ngân hàng chỉ rõ việc vay mượn
Bên cạnh việc chứng minh sự hợp pháp của nguồn vốn EB-5, nhà đầu tư cũng cần phải chứng minh rằng họ đã sở hữu số tiền trên và đã chuyển số tiền đầu tư cho doanh nghiệp tại Mỹ một cách hợp pháp.
Hồ sơ đầu tư định cư Mỹ EB-5 cần được thẩm định bởi đơn vị chuyên nghiệp
Việc chứng minh tính hợp pháp nguồn tiền đầu tư EB-5 là một trong những bước quan trọng nhất trong quá trình đầu tư định cư Mỹ cho cả gia đình. Mỗi nhà đầu tư khác nhau sẽ có những cách chứng minh nguồn tài chính hợp pháp khác nhau. Miễn là phải thể hiện cho Sở di trú Mỹ thấy nguồn gốc và lịch sử phát triển của nguồn tiền đó tính đến thời điểm đưa đi đầu tư.
Dù chứng minh theo cách nào thì nhà đầu tư cũng cần lựa chọn đơn vị thẩm định, chuẩn bị hồ sơ uy tín, chuyên nghiệp, để gia tăng cơ hội nhận thẻ xanh cho cả gia đình ở mức cao nhất.
